勧誘方針

勧誘方針

当社は、お客様本位を心がけ、最良のコンサルティングサービスを通し、お客様の真の信頼を獲得する保険代理店として、「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、以下のとおり勧誘方針を定め、適正な保険販売を行います。

  • 1.保険商品の販売にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、個人情報保護法その他関係法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
  • 2. 保険商品の販売にあたっては、お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研鑽に励むとともに、わかりやすい説明に努めてまいります。
  • 3. お客さまの商品に関する知識、ご購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様に適切な商品を選択していただけるよう、お客様のご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
  • 4. 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、お客さまの判断と責任において取引が行なわれるよう、適切な説明に努めてまいります。
  • 5. 保険商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮するよう努めてまいります。
  • 6. お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
  • 7. 万一、保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
  • 8. お客様のご意見、ご要望等をお聞きし、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。

【適正保険募集基本方針】

私たちは、金融商品を販売する者としての社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

1.基本理念

金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・適正に行動いたします。

2.お客様本位

常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズ把握に努め、適正な商品をお勧めいたします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

3.適合性の原則

市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、お客様が適切に商品選択をして頂けるよう、分かりやすい説明に努めます。

4.説明義務の履行

お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。

5.保険料の取扱い

お客様からお預かりした保険料については、自己の財産と厳格に区分して取扱い、遅滞なく保険会社への送金や専用代理店口座(損害保険契約の場合)への預入を行います。
また、保険料の割引・割戻し・立替え等、特別利益の供与に該当する行為は行いません。

6.適正な募集文書の使用

募集活動を行うにあたって使用する資料や文書は、保険会社所定のものか、当社として事前に保険会社の承認・登録を得ているもののみを使用し、それ以外に独自で作成したニーズ喚起、商品説明等の資料(募集文書)を募集活動に使用することはいたしません。

7.個人情報保護

お客様からご提供いただいた個人情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めるとともに適切な管理を行い、お客様の個人情報保護に努めます。

8.反社会的勢力への対応

反社会的勢力に対しては毅然とした姿勢で臨み、不当・不正な要求を断固拒否するとともに、関係を遮断することに努め、社会的責任を果たしてまいります。

9.節度ある活動

電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降は行いません。
また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動は行いません。

10.質の高いサービス

研修会・勉強会などを通じ自己研鑽に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供してまいります。
※この勧誘方針は、保険の募集・勧誘を行うにあたってのものです。

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